中国银行厦门市分行“航运金融中心”揭牌仪式现场。
揭牌仪式现场。
中国银行厦门自贸试验区分行。
文/本报记者 严明君
图/本报记者 林铭鸿
昨日，中国银行厦门市分行（以下简称“厦门中行”）“航运金融中心”正式揭牌。该中心设于中国银行厦门自贸试验区分行内，是厦门市首家面向航运企业的专属金融服务机构，将为厦门航运企业提供个性化、高品质的一站式金融服务。现场，厦门中行发布了《航运金融服务方案》，针对航运企业在多场景衍生的融资、结算、账户、增信、汇兑保值、企业智能管理、保险服务等需求，推出七大专属金融服务。
积极响应地方战略
设立专属服务机构
日前，我市印发了《厦门市加快推进航运金融发展行动方案（2023-2025年）》（以下简称《行动方案》），旨在提高我市航运金融服务水平和港口航运业国际竞争力。厦门中行主动靠前、迅速响应，积极投身融入行动方案中，全力助推厦门航运、金融、物流、贸易功能集成。
据悉，此次厦门中行在自贸试验区分行设立“航运金融中心”，将依托自贸试验区分行齐全的功能架构、领先的服务意识、丰富的产品种类、前沿的金融创新、专业高效的业务，采取精准化服务模式，全方位满足航运企业不同需求。
厦门中行相关负责人介绍，未来，“航运金融中心”将加速配置更广阔的资源、加快创新航运金融产品、全面升级综合服务水平，打造航运金融创新的新高地，为厦门市航运生态圈的发展提供更加便捷高效和全方位的服务。同时，该行将认真落实《行动方案》的相关具体措施，进一步推进航运金融创新发展，加快金融与航运融合，为厦门市航运业高质量发展贡献金融力量。
七大航运金融服务
满足企业多元需求
围绕不同航运场景，厦门中行整合中国银行全球化、多元化服务资源，专为航运类客户量身设计《航运金融服务方案》，以“信贷加大、结算加速、账户加持、增信加保、汇保加强、数智加深、保险加成”七大服务全方位支持航运企业发展。
据悉，厦门中行可满足航运企业中长期信贷、短期融资等不同需求，提供多元化融资方案，并专为航运物流中小企业提供普惠服务方案“港航信易贷”；为航运企业日常结算推出“中银跨境汇款直通车”“航运在线通”等特色产品，通过“网上银行”“银企直连”“单一窗口”等电子化渠道，全面提升收付效率；升级全线上开户预约体验，航运企业海外开户可实现“一点见证原件，多点同时开户”；基于航运企业担保需求，可提供履约、关税、租赁、船舶预付款等各类保函服务以及资金监管平台。与此同时，厦门中行发挥中银集团全球化网络优势，在汇兑保值、企业智能管理、保险服务方面，为航运企业提供数字化、专业化的高质量服务。
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发挥专业优势
助力厦门航运金融质量提升
中国银行曾长期作为国家外汇外贸专业银行，与外向型的航运业渊源颇深。近年来，厦门中行有力发挥在航运金融领域的业务优势，积极参与厦门市国际航运中心建设，为航运企业提供一揽子金融服务，覆盖航运费用结算、航运业融资、港口建设信贷支持、船舶建造担保等多个方面。
金融科技赋能 结算过程更便利
作为厦门跨境服务的主力结算银行，厦门中行国际结算量、跨境人民币结算量长期稳居本地同业首位，为厦门四分之一的外贸进出口业务、七成以上的海运费提供主渠道和结算服务支持。
针对航运金融场景下不同主体的运费结算，厦门中行有效运用金融科技手段开展创新，推出了全流程、线上化的多种金融结算服务，先行先试实现众多业务首发。早在2011年，厦门中行便参与到厦门国际物流平台的开发建设中，后又在市场首推“航运在线通”线上海运费支付服务，并持续不断加强数字赋能，目前已实现审单、外汇收支申报、电子发票一站式、全流程线上处理。
携手多方聚能 融资服务更高效
厦门中行持续打造数字化航运金融场景，结合普惠金融、供应链金融，着力解决航运企业融资难点与痛点，全方位满足各类航运金融客户多样性需求。
2022年，厦门中行积极对接厦门港口管理局和全国中小企业融资综合信用服务示范平台——信易贷平台，发布“港航信易贷2.0”服务方案，运用船舶抵押、信用等灵活授信方式，以更广的客户范围、更高的授信金额、更低的授信门槛，进一步提升港航企业的融资可获得性和便利性。
在融资增信方面，厦门中行加强政银担协同服务，积极与政府部门以及各类政府性融资担保机构进行合作，并加入厦门市中小微企业融资增信基金、厦门自贸片区台资和航运物流中小微企业融资增信基金，有效运用政策开展合作和创新，进一步加大对航运企业的金融支持。
此外，该行持续加大航运产业融资配套服务，先后为我市多家企业提供并购贷款、银团贷款，助力发行中期票据；联动中银金租，为客户新造船、二手船业务提供直租、售后回租、融资租赁等服务，满足企业盘活存量资产、采购设备类资产等中长期融资需求。
深耕船舶保函 企业经营更安心
厦门中行深耕船舶保函市场超过30年，持续为厦门航运企业和船舶建造企业提供增信支持，船舶担保业务涉及多种船型，包括汽车滚装船、集装箱船、化学品船、油气船、散货船以及客轮等。
据了解，从合同签订初期，该行就可介入提供船舶保函条款的专业意见，在建造阶段按节点为客户开立船舶预付款保函，确保船企能够按建造节点收取足额的预付款，同时协助监管预付款的使用，助力船企顺利完成船舶建造。
在处理船舶保函纠纷上，该行通过境内外联动，可助力企业妥善解决船舶建造纠纷，还可为船东提供船舶尾款的资金托管服务，确保买卖双方顺利完成船舶交收。此外，该行还与中信保合作开展特殊合同项下的船舶尾款融资服务。